3.按照工程項目的進展階段劃分：①建設(shè)階段的風(fēng)險；②項目試生產(chǎn)階段的風(fēng)險；③項目生產(chǎn)經(jīng)營階段的風(fēng)險。

4.按照項目風(fēng)險的可控性劃分：①核心風(fēng)險，是指與項目建設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營管理直接有關(guān)的風(fēng)險，這類風(fēng)險是項目投資者在項目建設(shè)或生產(chǎn)經(jīng)營過程中無法避免而且必須承擔(dān)的風(fēng)險，同時也是投資者應(yīng)該知道去管理和控制的風(fēng)險。因此，項目的核心風(fēng)險亦稱為可控制風(fēng)險，如費用、工期、質(zhì)量、安全等風(fēng)險因素。②環(huán)境風(fēng)險：是指項目的生產(chǎn)經(jīng)營由于受到超出企業(yè)控制范圍的經(jīng)濟環(huán)境變化的影響而遭受到損失的風(fēng)險，這類風(fēng)險企業(yè)無法控制，并在很大程度上也無法準(zhǔn)確的預(yù)測，因而項目的環(huán)境風(fēng)險亦稱不可控制風(fēng)險，如特殊的自然風(fēng)險、社會風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險。

2.3施工項目風(fēng)險的特征

施工項目風(fēng)險的客觀性和必然性風(fēng)險的存在是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的, 這是因為決定風(fēng)險的各種因素對于風(fēng)險主體來說是獨立存在的, 不論風(fēng)險主體是否意識到風(fēng)險的存在, 只要風(fēng)險的誘因存在, 一旦條件形成時, 風(fēng)險就會導(dǎo)致?lián)p失。在項目建設(shè)中, 無論是自然界的風(fēng)暴、地震、滑坡, 還是與人們活動緊密相關(guān)的施工技術(shù)、施工方案等不當(dāng)造成的風(fēng)險損失, 都是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的客觀現(xiàn)實。

　?施工項目風(fēng)險存在與發(fā)生的可變性不論是項目風(fēng)險的性質(zhì)還是后果都會隨著活動或事件的進程而發(fā)生變化, 這就是風(fēng)險的可變性。隨著人們辨識風(fēng)險、認識風(fēng)險、抗御風(fēng)險的能力增強,就能在一定程度上降低項目風(fēng)險所造成的損失范圍和程度及項目風(fēng)險的不確定性程度, 增強了對風(fēng)險的控制能力。

施工項目風(fēng)險的隨機性和突發(fā)性風(fēng)險是客觀存在的, 但并不是任何一個風(fēng)險因素最終都會演變?yōu)轱L(fēng)險事件, 風(fēng)險事件的發(fā)生具有隨機性、偶然性, 有時需要一定的時間和誘因。風(fēng)險總是相對人類活動或事件的主體而言, 不同主體對風(fēng)險的承受能力是不一樣的, 同樣的風(fēng)險對于不同的主體有不同的影響, 風(fēng)險主體對風(fēng)險的承受能力受到收益大小、投入大小和風(fēng)險主體的地位和擁有資源的影響, 從而影響到風(fēng)險主體對待風(fēng)險的態(tài)度,進一步也影響到風(fēng)險主體的決策。當(dāng)人們面臨突然產(chǎn)生的風(fēng)險時, 往往不知所措, 其結(jié)果是加劇了風(fēng)險的破壞性。風(fēng)險的這一特點, 要求我們加強對風(fēng)險的預(yù)警和防范研究, 建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)和防范機制, 完善風(fēng)險管理系統(tǒng)。

　?施工項目風(fēng)險的可測性個別的風(fēng)險事件是很難預(yù)測的, 但可以應(yīng)用現(xiàn)代技術(shù)手段對其發(fā)生的概率進行分析, 并可以評估其發(fā)生的影響, 同時利用這些分析預(yù)測的結(jié)果為人們的決策服務(wù), 預(yù)防風(fēng)險事件的發(fā)生, 減少風(fēng)險發(fā)生造成的損失。

施工項目風(fēng)險的無形性風(fēng)險不像一般的物質(zhì)實體, 能夠被非常確切地描繪和刻畫出來。因此, 在分析風(fēng)險時, 應(yīng)該應(yīng)用系統(tǒng)理論、概率、彈性、模糊等概念和方法進行界定或估計、測定, 從定性和定量兩個方面進行綜合分析。雖然風(fēng)險的無形性增加了人們認識和把握風(fēng)險的難度, 但只要掌握了風(fēng)險管理的科學(xué)理論, 系統(tǒng)分析產(chǎn)生風(fēng)險的內(nèi)外因素, 恰當(dāng)?shù)剡\用技術(shù)方法和工具手段, 就可以有效地管理風(fēng)險。

3.1施工項目風(fēng)險的識別

風(fēng)險識別就是對施工中含有風(fēng)險因素的各種數(shù)據(jù)進行收集、分析和預(yù)測。為了力求風(fēng)險識別的準(zhǔn)確性、完整性和系統(tǒng)性, 必須保證數(shù)據(jù)來源的準(zhǔn)確性和分析的科學(xué)性。目前, 常用的風(fēng)險識別方法有查表法、頭腦風(fēng)暴法、德爾菲方法、情景分析法等。當(dāng)然項目風(fēng)險管理發(fā)展至今，也不乏一些應(yīng)用中風(fēng)險管理者總結(jié)創(chuàng)新的一些使用上方便而且更加快捷的方法。

1.檢查表。檢查表是管理中用來記錄和整理數(shù)據(jù)的常用工具。用它進行風(fēng)險識別時，將工程項目可能發(fā)生的許多潛在風(fēng)險列于一個表上，供識別人員進行檢查核對，用來判別某項目是否存在表中所涉及的風(fēng)險。檢查表中所列都是歷史上類似工程曾經(jīng)發(fā)生過的風(fēng)險，是工程項目管理經(jīng)驗的結(jié)晶，一個成熟的工程項目公司或項目組織要掌握豐富的風(fēng)險識別檢查表工具。檢查表可以包含多種內(nèi)容，其中主要包括工程項目成功或失敗的原因，其他方面規(guī)劃的結(jié)果(范圍、融資、成本、質(zhì)量、進度、采購與合同、人力資源與溝通等計劃成果)，工程可用的資源等。

2.頭腦風(fēng)暴法。頭腦風(fēng)暴法又叫集思廣益法，它是通過營造一個無批評自由的會議環(huán)境，使與會者暢所欲言，充分交流、互相啟迪，產(chǎn)生出大量創(chuàng)造性意見的過程。頭腦風(fēng)暴法以共同目標(biāo)為中心，參會人員在他人看法的基礎(chǔ)上發(fā)表意見，在發(fā)言過程中沒有討論，不進行判斷性評論。這種方法可以充分發(fā)揮集體的智慧，提高風(fēng)險識別的正確性和效率。

3.德爾菲法。德爾菲法又稱專家調(diào)查法，是一種反饋匿名函詢法。其做法是在對所要預(yù)測的問題征得專家意見之后，進行整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋給各專家，再次征得意見，再集中，再反饋，直至得到穩(wěn)定的意見。這種方法不僅適用于工程項目風(fēng)險識別，而且適用于預(yù)測及決策過程。

4.情景分析法。情景分析法就是通過有關(guān)數(shù)字、圖表和曲線等，對工程未來的某個狀態(tài)或某種情況進行詳細的描繪和分析，從而識別引起風(fēng)險的關(guān)鍵因素及其影響程度的一種風(fēng)險識別方法，它注重說明某些事件出現(xiàn)風(fēng)險的條件和因素。情景分析法在該別工程項目風(fēng)險時的主要功能有:提醒決策者識別工程項目可能引起的風(fēng)險性后果；建議合理的工程項目風(fēng)險范圍；分析研究某些主要風(fēng)險因素對工程項啟的影響；對各種情況進行比較分析，選擇最佳結(jié)果。

5.SWOT分析法。SWOT分析法是一種環(huán)境分析法，它是英文Strength（優(yōu)勢）、Weakness（劣勢）、Opportunity（機遇）和Thresat（挑戰(zhàn)）的縮寫。SWOT分析在工程項目風(fēng)險識別中應(yīng)用的基準(zhǔn)點是對業(yè)主、承包商、設(shè)計單位等機構(gòu)或組織的內(nèi)部環(huán)境優(yōu)劣勢的分析，在了解自身特點的基礎(chǔ)上，判別外部的機會和威脅，然后對工程項目的發(fā)展環(huán)境做出準(zhǔn)確的判斷，繼而指定各組織機構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略和策略。 SWOT分析形式上很簡單，但實質(zhì)上是一個長期積累的過程，只有在對工程自身和所處環(huán)境準(zhǔn)確的認識才能對其優(yōu)劣勢和外部環(huán)境的機會與威脅有一個準(zhǔn)確的把握。SWOT分析可隨環(huán)境變化作動態(tài)系統(tǒng)分析，是一種定性的分析工具，可操作性很強。這里提出一種用表格將施工中的各種風(fēng)險分類列出, 如下圖所示。

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6. 本文提出一種更適用于建筑工程項目施工風(fēng)險識別的方法, 即用表格將施工中的各種風(fēng)險分類列出, 在利用表1進行風(fēng)險識別時, 工程技術(shù)人員和管理人員只需要對自己所熟悉的風(fēng)險因素進行識別后填入表格, 然后匯總確認。在工程施工的各個階段, 均可運用該方法進行風(fēng)險識別, 從而實現(xiàn)對風(fēng)險的動態(tài)管理。圖例如下：

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3.2施工項目風(fēng)險的分析

3.2.1分析估計施工項目中的風(fēng)險

工程風(fēng)險估計的首要任務(wù)是分析和估計風(fēng)險事件的概率，幾風(fēng)險事件發(fā)生的可能性的大小。

識別風(fēng)險后，應(yīng)分別對各種風(fēng)險進行衡量與比較，以確定各種風(fēng)險的相對重要性。衡量風(fēng)險要考慮到損失發(fā)生的頻率或發(fā)生的次數(shù)和這些損失的嚴(yán)重性這兩方面，因為損失嚴(yán)重性要比其發(fā)生的頻率或次數(shù)更為重要。當(dāng)前工程風(fēng)險管理最常用的方法是確定風(fēng)險的概率和概率分布。概率和概率分布①概率又分主觀概率和客觀概率兩種。主觀概率是指憑主觀推斷而得出的概率。此種概率因缺乏可信的依據(jù)，僅憑主觀推斷結(jié)果往往與實際結(jié)果相差很大，所以不能有很大實用價值?？陀^概率是指在基本條件不變的前提下，對類似事件進行多次考察，統(tǒng)計每次觀察的結(jié)果和各種結(jié)果的發(fā)生頻率，進而推斷出類似事件發(fā)生的可能性?？陀^概率是依統(tǒng)計規(guī)律推斷的,其對判斷潛在的風(fēng)險損失，具有很大的參考價值。在衡量風(fēng)險損失時，還應(yīng)考慮到總損失金額、潛在損失的具體事項。②概率分布：分總損失金額、潛在損失的具體事項及各項損失的預(yù)期數(shù)額三種概率分布。概率分布表的確立依據(jù)：搜集、參考相關(guān)歷史資料，依據(jù)理論上的概率分布，借鑒其他經(jīng)驗對本項目判斷進行調(diào)整和補充。。

風(fēng)險分析是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上進行的。對施工項目進行識別后，根據(jù)施工項目風(fēng)險的特點進行分析，從而較全面的了解項目風(fēng)險，進行合理、科學(xué)的風(fēng)險管理和防范。施工項目的風(fēng)險分析是對單個風(fēng)險進行分析，首先，要對施工項目風(fēng)險可能發(fā)生的階段、時間進行分析，并把這些可能性因素進行科學(xué)的量化，估計項目風(fēng)險發(fā)生的可能性的概率。其次，根據(jù)項目風(fēng)險發(fā)生可能性的概率估計風(fēng)險事件發(fā)生后帶來的損失后果。并根據(jù)項目風(fēng)險分析中得到的項目風(fēng)險發(fā)生的概率和損害后果進行風(fēng)險的記錄，不同風(fēng)險之間進行比較歸納，分出風(fēng)險的輕重、主次，從而為施工項目風(fēng)險管理提供有效、科學(xué)的資料依據(jù)，提高施工項目風(fēng)險管理效率。

3.2.2施工項目中的風(fēng)險評價

工程風(fēng)險估計的含義從工程項目的風(fēng)險管理周期來看，風(fēng)險識別是風(fēng)險評估的基礎(chǔ)，通過風(fēng)險辨識將工程中可能存在的風(fēng)險識別出來再進行分析，風(fēng)險評價的主要內(nèi)容：①風(fēng)險存在和發(fā)生的時間分析，即風(fēng)險在項目的哪個階段，哪個環(huán)節(jié)中發(fā)生；②風(fēng)險的影響和損失分析；③風(fēng)險發(fā)生的可能性分析；④風(fēng)險級別分析，按ABC 分類法：A類重點、B 類應(yīng)顧級別、C 類可以不考慮；⑤風(fēng)險的起因和可控性分析。風(fēng)險評價步驟：①確定風(fēng)險評價基準(zhǔn)；②確定項目整體風(fēng)險水平；③判斷項目風(fēng)險水平。風(fēng)險評價的方法：①調(diào)查分析法；②專家打分法；③層次分析法；④蒙特卡羅法；⑤敏感性分析法；⑥模糊數(shù)學(xué)法；⑦控制區(qū)間與記憶模型法；⑧決策樹法；⑨效用理論法。其中以專家打分法、層次分析法、決策樹法最為常用。

分析施工項目的風(fēng)險我們要對施工項目風(fēng)險發(fā)生的階段、時間這些可能性因素進行科學(xué)的量化，估計項目風(fēng)險發(fā)生的可能性的概率，在此討論施工風(fēng)險分析分定性分析和定量分析:

(1)施工風(fēng)險的定性分析:風(fēng)險定性分析是評估已識別風(fēng)險的影響和可能性的過程, 根據(jù)風(fēng)險影響的大小和其發(fā)生的可能性(概率)對風(fēng)險因素進行排序。利用隨機決策樹分析方法時, 風(fēng)險量(值) = 概率(P ) *風(fēng)險影響。定性分析的主要依據(jù)為: 風(fēng)險管理計劃、已識別的風(fēng)險、概率范圍與后果、假定的條件、數(shù)據(jù)來源的可靠程度。在定性分析中, 也可利用層次分析法確定風(fēng)險發(fā)生的可能性。在進行分析時, 尤其要注意那些對施工控制影響較大的風(fēng)險因素, 對這些因素要進行再次細化分析和管理控制。例如, 在施工質(zhì)量管理、安全管理、進度控制中的風(fēng)險因素, 風(fēng)險發(fā)生后會直接導(dǎo)致工期的嚴(yán)重拖延、成本的大量增加甚至項目的失敗。

(2)施工風(fēng)險的定量分析:風(fēng)險定量分析一般與定性分析同時進行。在定量分析中, 要注意收集專家的意見, 按照樂觀、悲觀和最可能分類列表, 進行敏感性分析。如果條件允許,還要進行模擬。通過定量分析, 可以明確施工成本、質(zhì)量和時間目標(biāo)的概率及其所反映出來的趨勢。

經(jīng)過風(fēng)險的分析估計和評價，我們對工程的風(fēng)險有了具體理解，從而工程的項目風(fēng)險管理者著重從眾多風(fēng)險因素中選擇重要的風(fēng)險因素和聯(lián)系有著實際意義的工程做出重點規(guī)劃，畢竟風(fēng)險存在于項目的由始至終，項目的風(fēng)險管理者要具備從重點著手，再解決細小問題的能力和遠見。

3.3施工項目的主要風(fēng)險因素

工程項目施工中的主要風(fēng)險因素從上述的風(fēng)險分類中，可以分析，歸納出工程項目在施工中所面臨的主要風(fēng)險因素：①費用風(fēng)險；②工程項目工期風(fēng)險；③工程項目工程質(zhì)量風(fēng)險；④工程項目組織風(fēng)險；⑤工程項目施工技術(shù)風(fēng)險；⑥安全生產(chǎn)風(fēng)險；⑦工程變更索賠風(fēng)險。這幾類主要風(fēng)險相互關(guān)聯(lián)，始終貫穿于項目施工的整個過程中，既有可控風(fēng)險因素，又有不可控風(fēng)險因素，施工管理人員應(yīng)時刻保持對各類風(fēng)險在不同施工階段、不同施工條件下都有存在可能的高度認識，積極識別風(fēng)險、衡量風(fēng)險、評價風(fēng)險，盡早做出風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險對策，盡量減少風(fēng)險損失。

在工程施工階段，形成工程質(zhì)量風(fēng)險的因素很多，主要有以下幾點：1） 原材料、設(shè)備不合格而用于工程上；2） 由于施工期間管理不到位造成個別分項工程不符合規(guī)范要求而產(chǎn)生不合格品或質(zhì)量事故；3）對工程中采用的新技術(shù)、新工藝不熟悉；4） 由于業(yè)主私自變更工程設(shè)計而存在質(zhì)量隱患。針對以上因素，施工企業(yè)采取的應(yīng)對措施為：1） 建立質(zhì)量保證體系，嚴(yán)格認真貫徹ISO9001∶2000 標(biāo)準(zhǔn)，對物資供方進行全面考察評估，選擇信譽良好的供應(yīng)商。嚴(yán)把材料設(shè)備進場關(guān)，并嚴(yán)格按規(guī)范要求實行見證取樣復(fù)試制度，杜絕人情料。物資采購時訂立嚴(yán)格的購銷合同，明確雙方責(zé)任。2） 在施工期間為保證施工質(zhì)量應(yīng)建立獎罰制度，分工明確，責(zé)任到人；在施工過程中嚴(yán)格三檢制度及各項報驗制度，嚴(yán)把工程施工質(zhì)量關(guān)。3） 提前對工程中應(yīng)用的新工藝、新技術(shù)進行研究論證，有針對性的對施工管理人員、操作者進行培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行技術(shù)交底制度并在施工過程中進行嚴(yán)格監(jiān)控。4） 針對現(xiàn)在業(yè)主私自變更工程設(shè)計的現(xiàn)象，為了保證施工質(zhì)量，應(yīng)認真與業(yè)主進行溝通，說明利害關(guān)系，并取得設(shè)計單位認可后再行實施。

形成進度風(fēng)險的因素主要有：1） 由于設(shè)計單位造成的工期延誤（如設(shè)計圖紙的變更導(dǎo)致的工期延長）；2） 由于業(yè)主設(shè)備材料采購、分包認定的原因?qū)こ踢M度造成影響；3） 由于業(yè)主另行發(fā)包工程承包商原因?qū)こ踢M度造成影響；4） 由于總包單位計劃不周密而影響進度。5） 施工企業(yè)本身勞力不足或勞務(wù)隊伍技術(shù)低造成的進度影響。針對以上因素，采取的應(yīng)對措施為：1） 作好開工前的圖紙會審工作，將設(shè)計存在的盲區(qū)或不相符處及時提出。編制詳細的施工進度計劃，并定期對施工進度計劃執(zhí)行情況進行檢查，針對發(fā)生的進度偏差采取措施。作好物資、機械進場計劃，合理調(diào)配勞動力，確保工期。2） 認真編制總體施工進度計劃并報送業(yè)主簽字認可，適時督促業(yè)主及時作好設(shè)備材料采購及分包認定工作，需要時積極與業(yè)主配合。3） 本著對業(yè)主高度負責(zé)的態(tài)度，積極搞好與其他分包商的配合工作；及時關(guān)注其他分包商的施工情況，發(fā)現(xiàn)異常情況積極向業(yè)主匯報，共同協(xié)調(diào)相關(guān)事宜。4） 編制詳細的施工進度計劃，合理穿插各項施工工序，并定期對施工進度計劃執(zhí)行情況進行檢查，針對發(fā)生的進度偏差采取措施，適時調(diào)整計劃。做好物資、機械進場計劃，合理調(diào)配勞動力，確保工期。5） 為保證施工進度施工企業(yè)應(yīng)選擇高素質(zhì)的勞務(wù)隊伍進行合作，并且要有意識的與其建立良好的長期合作的關(guān)系，培養(yǎng)黃金隊伍，以確保施工質(zhì)量及滿足施工工期的要求。

施工階段資金風(fēng)險產(chǎn)生的因素及措施形成資金風(fēng)險的因素主要有：1） 由于工程項目所需主要材料及人工、機械單價在建設(shè)期內(nèi)上漲3%以內(nèi)、變更引起的數(shù)量在±10%以內(nèi)變化、數(shù)量偏差在±5%以內(nèi)變化以及停水停電每周累計在8h 以內(nèi)而造成工程費用變化；2） 由于工程項目所需主要材料及人工、機械單價在建設(shè)期內(nèi)上漲超過3%造成成本升高。針對以上因素，采取的應(yīng)對措施為：1） 采取技術(shù)措施降低工程成本；關(guān)注國內(nèi)國際經(jīng)濟形勢，在財務(wù)上設(shè)立專門的風(fēng)險準(zhǔn)備金，以應(yīng)對由于原材料上漲及人工、機械費上漲造成的成本升高。合理安排施工進度計劃，及時進行調(diào)整。2） 按招標(biāo)文件規(guī)定，對超過部分用差價調(diào)整相應(yīng)的綜合單價、措施項目費。